工行广西分行首笔外汇利率掉期业务助力企业有效管理利率风险

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近日，工行广西分行为广西某大型机械公司成功办理隔夜融资利率（SOFR）定价的跨境美元贷款利率掉期业务。这是该行首笔外汇利率掉期业务，业务金额合计6000万美元，成功帮助企业锁定融资成本，有效满足了企业外汇避险需求。

广西某机械公司是辖内一家工程机械进出口企业。随着企业近几年国际化进程步伐的加快，产品销售遍布世界各地，美元应收款项日益扩大，通过借入美元负债对冲外汇风险敞口的需求迫切。工行广西分行派出团队深入企业了解情况后，迅速与海外兄弟行合作为企业提供以SOFR定价的跨境融资。随着美元LIBOR基准利率逐步退出，企业第一次接受以SOFR作为美元的替代参考利率的融资产品，而以SOFR为定价基准利率波动频繁，会给公司未来现金流带来较大的不确定性风险。为消除企业疑虑，工行广西分行为企业设计了专属套保方案——开展挂钩SOFR基准利率的美元利率掉期业务，将原有的浮动贷款利率转换为固定利率，帮助企业锁定未来利率变动风险，保持未来现金流的稳定性。

同时该行还结合企业期望提升财务人员汇率利率风险管理素养和搭建更为健全科学的汇率利率风险管理机制的需求，主动送教上门，为企业高层、财务团队人员开展汇率风险中性专场培训。结合案例解析由浅入深向企业宣导汇率风险中性理念及各类套期保值工具，介绍不同类型企业搭建汇率利率风险管理机制的实例供企业参考，最后根据企业自身特点确定业务方案。

工行广西分行首笔外币利率掉期业务的成功办理，对于企业而言，及时满足了其财务管理需求，适时规避利率风险。对于银行而言，此笔业务是工行广西分行在金融市场利率类衍生品交易的新突破，丰富了套保业务产品。同时这也是贯彻落实人民银行和外汇管理局关于引导金融机构和企业树立汇率“风险中性”理念的一次有益尝试，促进双方共同提升利率汇率风险管理水平，实现了银企双赢。(唐昱)

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